ETF Backtest — Historische Renditen mit echten Kursdaten
Wie hätte sich dein ETF-Sparplan in der Vergangenheit entwickelt? Unser Backtest simuliert deine Strategie mit echten monatlichen Kursdaten — für 10 der beliebtesten ETFs.
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Wähle einen ETF, lege Sparrate und Zeitraum fest — und sieh, wie sich dein Sparplan mit echten historischen Kursen entwickelt hätte.
Zum ETF BacktestWas ist ein ETF-Backtest?
Ein Backtest zeigt dir, wie sich ein ETF-Sparplan in der Vergangenheit tatsächlich entwickelt hätte. Statt mit angenommenen Durchschnittsrenditen zu rechnen, verwendet der Backtest echte monatliche Kursdaten — mit allen Höhen und Tiefen der Märkte.
Das ist besonders wertvoll, weil du so ein realistisches Bild bekommst: Du siehst nicht nur das Endergebnis, sondern auch wie dein Depot während Krisen wie der Finanzkrise 2008 oder dem Corona-Crash 2020 geschwankt hätte.
So funktioniert der Backtest
Der Backtest simuliert monatliche Käufe zu historischen Kursen:
- Du wählst einen der 10 verfügbaren ETFs aus
- Du legst Sparrate, Startkapital und Startzeitpunkt fest
- Der Rechner kauft jeden Monat Anteile zum damaligen Kurs
- Du siehst die Entwicklung von eingezahltem Kapital und Depotwert als Chart
- Am Ende erhältst du die tatsächliche Rendite p.a. (CAGR)
Durch die monatlichen Käufe profitierst du automatisch vom Cost-Average-Effekt: In günstigen Monaten kaufst du mehr Anteile, in teuren Monaten weniger.
Welche ETFs sind verfügbar?
Unser Backtest bietet echte monatliche Kursdaten für 10 der beliebtesten ETFs in Deutschland:
- iShares Core MSCI World (IE00B4L5Y983) — der Klassiker für weltweite Streuung
- Vanguard FTSE All-World (IE00BK5BQT80) — über 3.700 Aktien weltweit
- iShares Core S&P 500 (IE00B5BMR087) — die 500 größten US-Unternehmen
- Xtrackers MSCI World (IE00BJ0KDQ92) — kostengünstige MSCI-World-Alternative
- Vanguard S&P 500 (IE00B3XXRP09) — S&P 500 von Vanguard
- iShares Core MSCI EM IMI (IE00BKM4GZ66) — Schwellenländer breit gestreut
- iShares Core DAX (DE0005933931) — die 40 größten deutschen Unternehmen
- Vanguard FTSE Developed Europe (IE00B945VV12) — europäische Industrieländer
- iShares NASDAQ 100 (IE00B53SZB19) — US-Technologiewerte
- Amundi Prime Global (LU2089238203) — günstiger Welt-ETF
Wichtig: Vergangenheit ≠ Zukunft
Ein Backtest ist ein hilfreiches Werkzeug — aber keine Kristallkugel. Historische Renditen zeigen, was war, nicht was sein wird. Die Märkte der Zukunft können sich fundamental anders verhalten als in der Vergangenheit.
Nutze den Backtest, um ein Gefühl für realistische Renditen und Schwankungen zu entwickeln. Aber triff deine Anlageentscheidung nicht allein auf Basis vergangener Kurse. Ein breit gestreuter ETF-Sparplan mit langem Anlagehorizont bleibt eine der sinnvollsten Strategien — unabhängig davon, welchen genauen Zeitraum du im Backtest betrachtest.
Häufige Fragen zum ETF-Backtest
Was ist ein ETF-Backtest?
Ein ETF-Backtest simuliert, wie sich ein Sparplan in der Vergangenheit entwickelt hätte — mit echten historischen Kursdaten. Du gibst Sparrate, Startkapital und Zeitraum ein und siehst, welches Ergebnis dein Sparplan tatsächlich erzielt hätte. Das hilft, ein Gefühl für realistische Renditen und Schwankungen zu bekommen.
Welche ETFs kann ich backtesten?
Unser Backtest unterstützt 10 der beliebtesten ETFs mit echten monatlichen Kursdaten: iShares Core MSCI World, Vanguard FTSE All-World, iShares Core S&P 500, Xtrackers MSCI World, Vanguard S&P 500, iShares Core MSCI EM IMI, iShares Core DAX, Vanguard FTSE Developed Europe, iShares NASDAQ 100 und Amundi Prime Global.
Sind historische Renditen eine Garantie für die Zukunft?
Nein. Historische Renditen zeigen, wie sich ein ETF in der Vergangenheit entwickelt hat — sie sind keine Garantie für zukünftige Ergebnisse. Märkte können sich grundlegend anders verhalten. Der Backtest ist ein Werkzeug, um Renditen und Risiken besser einzuschätzen, nicht um die Zukunft vorherzusagen.
Wie berücksichtigt der Backtest Dividenden und Steuern?
Der Backtest verwendet Total-Return-Kursdaten, die reinvestierte Dividenden bereits enthalten (thesaurierende ETFs). Steuern wie Vorabpauschale und Abgeltungssteuer werden im Backtest nicht berücksichtigt — dafür nutzt du am besten unseren ETF Sparplan Rechner, der die vollständige deutsche Steuerlogik abbildet.